Новости города БезФормата.Ru
Омск
Главные новости
 
Задать вопрос?

Фонд провел мониторинг условий предоставления коммерческими банками кредитов

Мониторинг условий предоставления коммерческими банками кредитов субъектам малого и среднего предпринимательства Омской области

Омским региональным фондом поддержки и развития малого предпринимательства (далее – Фонд) проведен мониторинг условий кредитования субъектов малого и среднего предпринимательства Омской области (далее – субъекты МСП).

Стоит отметить, что сбор и анализ сведений об условиях предоставления кредитов субъектам МСП Фонд осуществляет на постоянной основе - ежеквартально , начиная с ноября 2008 года.

Анализируемые параметры мониторинга - предложения банков на начало 3 квартала текущего года в сравнении с апрелем 2017 года.

Сведения о требованиях к потенциальным заемщикам, кредитных программах и продуктах, уровне процентных ставок, видах обеспечения и другие параметры предоставлены 19 кредитными организациями из 34 банков г. Омска, осуществляющих в настоящее время финансирование субъектов МСП.

Среди респондентов и постоянных участников мониторинга следует выделить 13 , являющихся участниками Национальной гарантийной системы, из которых 8 - бизнес-партнеры Фонда.

Ранее Фонд сообщал, что с «01» января 2017 года АО «Российский банк поддержки и развития малого предпринимательства» (далее – АО «МСП Банк») не рассматривает заявки на поддержку, размер которой составляет до 25 млн. рублей . Данный сегмент в рамках Национальной гарантийной системы обслуживают региональные гарантийные организации (в Омской области – Фонд). Гарантийная поддержка в размере до 50 млн. руб . может быть предоставлена АО «МСП Банк». Свыше 50 млн. руб . рассмотрением занимается АО «Федеральная Корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» (далее - Корпорация МСП).

Результаты проведенного Фондом мониторинга условий кредитования позволяют заключить, что 6 банков, кредитующих предприятия малого и среднего бизнеса (или порядка 30 процентов от общего числа респондентов), на предстоящие три месяца изменили подходы к кредитованию субъектов МСП по сравнению с прошедшим кварталом. В основном, изменения коснулись сроков кредитования, а также сложившихся процентных ставок.

При этом требования коммерческих банков к заемщикам не изменились. Среди основных сохранено требование по сроку ведения хозяйственной деятельности (не менее 6-12 месяцев), открытие расчетного счета в банке, а также устойчивое финансовое положение потенциального заемщика.

Чаще всего целями кредитования предприятий малого и среднего бизнеса по сведениям, предоставленным банками, являются пополнение оборотных средств и вложение во внеоборотные активы. Ряд банков предлагает также кредитование инвестиционных проектов.

Благоприятные условия для заемщиков:

Стоит напомнить, что в июле 2015 года введена в действие программа стимулирования кредитования субъектов МСП (далее – Программа «6,5»), разработанная АО «Федеральная Корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства» совместно с Минэкономразвития России и ЦБ РФ. Основная цель Программы «6,5» - стимулирование роста высокотехнологичных отраслей малого и среднего бизнеса в России.

В соответствии с Программой «6,5» российские предприниматели имеют возможность привлечь кредиты от 5 млн. руб. до 1 млрд. руб. для приобретения основных средств, на модернизацию и реконструкцию производства, запуск новых проектов, а также на пополнение оборотного капитала по льготной ставке: 10,6% годовых - для малого бизнеса и 9,6% годовых - для среднего бизнеса.

Прием заявок от субъектов, осуществляющих предпринимательскую деятельность, на кредитование в рамках указанной кредитной программы ведут 7 банков, являющиеся партнерами Фонда: Омское отделение № 8634 ПАО Сбербанк, Омский региональный филиал АО «Россельхозбанк», Операционный офис «Омский» Сибирского филиала ПАО »Промсвязьбанк», Операционный офис «Омский» Филиала № 5440 ВТБ24 (ПАО), Операционный офис «Омский» Филиала «Банковский центр «СИБИРЬ» Банка ЗЕНИТ (ПАО), Операционный офис «Омский» ПАО Банка «ФК Открытие»,Филиал «Омский» ПАО «СКБ-банк», а также 5 кредитных организаций: Операционный офис в г. Омске филиала ПАО Банка ВТБ в г. Красноярске, Операционный офис № 4 «Омский» Сибирского филиала «Запсибкомбанк», Омский филиал ПАО «АК БАРС» БАНК, ФСКБ Приморья «Примсоцбанк» в г. Омске, Филиал Газпромбанк» (АО) в г. Омске.

За анализируемый Фондом период в части условий кредитования в рамках других действующих кредитных программ предприниматели региона имеют возможность привлечь заемные средства банков на суммы в пределах от 100 тыс. руб. (в Омском региональном филиале АО «Россельхозбанк») до 1 млрд. руб . (в Операционном офисе «Омский» Сибирской дирекции ПАО «Межтопэнергобанк»).

Максимально возможный срок, в течение которого предприниматели могут воспользоваться кредитными ресурсами банков-респондентов, не изменился и составляет 120 месяцев.

 Условия ужесточения положения для заемщиков:

Вместе с тем, например, в Омском филиале ПАО «АК БАРС» БАНК за истекшие три месяца второго квартала 2017 года сокращен до 8 лет срок кредитования для субъектов МСП (на конец марта срок составлял до 10 лет).

Процентные ставки:

Уровень снижения средневзвешенных процентных ставок (в порядке убывания), сложившийся за анализируемый период:

  • на 2,4 процентных пункта – ФСКБ Приморья «Примсоцбанк» в г. Омске;

  • на 1,5 процентных пункта – Омский филиал ПАО «БИНБАНК»;

  • на 1,25 процентных пункта – Операционный офис «Омский» Новосибирского Филиала АО ЮниКредит Банк;

  • на 1 процентный пункт – Операционный офис в г. Омске филиала ПАО Банк ВТБ в г. Красноярске;

  • на 0,5 процентных пункта - Операционный офис № 4 «Омский» Сибирского филиала «Запсибкомбанк» (ПАО).
  • За анализируемый период наблюдается тенденция к снижению средневзвешенных процентных ставок. Уровень процентных ставок, предлагаемых банками на 3 квартал 2017  года, колеблется в пределах от 9% годовых (в Операционном офисе «Омский» Филиала № 5440 ВТБ 24 (ПАО) до 25% годовых (в Операционном офисе «Омский» Филиала ПАО «БАНК УРАЛСИБ» в г. Новосибирск).

    Возможно, что тенденция небольшого понижения цены кредитных ресурсов, связанная в том числе с размером ключевой ставки, будет наблюдаться и на предстоящие три месяца третьего квартала текущего года.

    Так, советом директоров Банка России принято решение понизить ключевую ставку до 9,0% годовых с 19.06.2017. «Банковский сектор стабильно восстанавливает свои показатели. В банковской системе уже есть запас капитала для наращивания кредитов. Кроме того, есть прибыль, которая может увеличить капитал, и запас для наращивания кредитования», - заявила председатель Банка России Эльвира Набиуллина на пресс-конференции по итогам заседания совета директоров.

    В то же время участники и эксперты финансового рынка ожидают значение ключевой ставки на конец текущего года на уровне 7,9-8,9% , что отражено в 15-ом выпуске комментариев Банка России «Ликвидность банковского сектора и финансовые рынки».

    Бывший министр финансов Алексей Кудрин на Петербургском международном экономическом форуме, проходившем с «01» по «03» июня, отметил, что для снижения ключевой ставки России необходимо удерживать стабильный уровень инфляции в 4%. «Мы вступаем в новую эпоху низких кредитных ставок. ЦБ будет снижать ставку шаг за шагом. Каждые полгода она (ставка) будет снижаться на 0,5-1 процентный пункт».

    Также основной вопрос, по мнению главы Банка России, касается рисков, связанных с качеством заемщиков. «Банки вполне обоснованно начинают наращивать кредитование именно надежных заемщиков. Мы поддерживаем подход, когда кредитование должно быть очень качественным - не должна расти просроченная задолженность. И банковская система должна поддерживать эффективные проекты, эффективные производства».

    Решения Правительства, действия регулятора, а в регионах – организаций гарантийной поддержки совместно с банками-партнерами, обеспечат создание комфортных условий малым и средним предприятиям для ведения бизнеса с привлечением заемных средств, в том числе возможностью финансирования в рамках государственных программ поддержки субъектов МСП.

    Банк Акцепт кредитует московский бизнес на привлекательных условиях - Gorod55.RuВ июне экспертами портала Banki.ru составлен рейтинг программ кредитования на любые цели для малого и среднего бизнеса в банках, представленных в Московском регионе.
    14.07.2017 Gorod55.Ru
    Сбербанк и «МТС недвижимость» запустили ипотеку под 8% годовых - СуперОмскСбербанк  и компания «МТС недвижимость» запустили программу ипотечного кредитования с субсидированием процентной ставки.
    10.07.2017 СуперОмск
    РСХБ установил ставки по ипотеке от 9,5% годовых - Om1.RuФото: Пресс-служба «РоссельхозБанк» Россельхозбанк в очередной раз снизил ставки по программам ипотечного жилищного кредитования.
    04.07.2017 Om1.Ru
    С начала года кредитной поддержкой Сбербанка воспользовались почти 35 тысяч омичей - Om1.RuФото: Blog.popular За первое полугодие 2017 года кредитной поддержкой Сбербанка воспользовались почти 35 тысяч омичей.
    04.07.2017 Om1.Ru
    РСХБ предлагает потребительские кредиты по ставке от 11,5% годовых - Om1.RuФото: пресс-служба «РоссельхозБанк» Россельхозбанк является одним из лидеров на российском рынке потребительского кредитования.
    29.06.2017 Om1.Ru
    Система муниципальной поддержки бизнеса развивается - Администрация г. ОмскДепартамент городской экономической политики администрации Омска разработал паспорт приоритетного проекта «Малый бизнес и поддержка индивидуальной предпринимательской инициативы».
    26.06.2017 Администрация г. Омск
    Россельхозбанк и Опора России подписали Соглашение о сотрудничестве - Om1.RuФото: пресс-служба «РоссельхозБанк» Председатель Правления АО «Россельхозбанк» Дмитрий Патрушев и Президент Общероссийской общественной организации малого и среднего предпринимательства «ОПОРА РОССИИ» Александр Калинин п
    20.06.2017 Om1.Ru
    Банк Акцепт повысил ставки по вкладам в долларах. - Om1.RuФото: пресс-служба банк «Акцепт» С 09 июня банк «Акцепт» увеличил ставки по вкладам физ.
    20.06.2017 Om1.Ru
    16 января 2018 года около 18 часов в детскую городскую клиническую больницу г. Омска была доставлена 5-летняя девочка, находившаяся в состоянии легкой степени алкогольного опьянения.
    18.01.2018 Следственный комитет
    Пропавшая в Омске школьница нашлась дома у подружки - ГТРК ОмскДевочка сказала полицейским, что ничего плохого с ней не случилось. Пресс-служба УМВД по Омской области сообщила о том, что 16-летняя Вероника Куцеба,  пропавшая вечером 18 января, нашлась в поселке Кормиловке.
    19.01.2018 ГТРК Омск
    Омичка ставила дочку коленями на соль и прижигала ей губы сигаретами - ИА Новый ОмскЗа малейшую провинность мамаша постоянно избивала, оскорбляла и унижала девочку Фото: pixabay.com Омские следователи передали в суд уголовное дело в отношении 24-летней жительницы города Калачинска,
    19.01.2018 ИА Новый Омск
    Представители «ОЭК» угрожают 88-летней женщине после её обращения в прокуратуру - Коммерческие вести
    Представители «ОЭК» угрожают 88-летней женщине после её обращения в прокуратуру
    Энергетики кивают на питерцев, которые де требуют взвинчивать начисления за электроэнергию.
    Коммерческие вести
    Четвертый подъезд дома №9 на улице 5 Кордная близок к аварийному - Коммерческие вести
    Четвертый подъезд дома №9 на улице 5 Кордная близок к аварийному
    Всероссийский научно-исследовательский институт по проблемам ГО и ЧС прислал в Омск расшифровку исследования с применением «Струны» и выдал заключение.
    Коммерческие вести
    Эвакуация в Куйбышевском суде Омска оказалась учебной - Коммерческие вести
    Эвакуация в Куйбышевском суде Омска оказалась учебной
    Тренировку проводило Управление Федеральной службы судебных приставов России по Омской области.
    Коммерческие вести
    Организатор концертов из Москвы развел омича на 56 тысяч - ИА Новый ОмскПолучив предоплату за выступление артиста, мужчина перестал выходить на связь.
    18.01.2018 ИА Новый Омск
    Омская прокуратура нашла в СКК им. Блинова более 70 нарушений - ГТРК ОмскРуководители спорткомплекса не беспокоились о противопожарной безопасности и ремонте здания.
    19.01.2018 ГТРК Омск
    Омичам представят лучшие фото дикой природы - ГТРК Омск19 января омский Музей просвещения открывает первое заседание клуба "Вечера на Музейной".
    19.01.2018 ГТРК Омск
    Зимний поход - вариант для тех, кому скучно в городе. - Аргументы и факты
    Недомашние выходные. Куда сходить омичам 20 и 21 января
    Всероссийский день снега, Оксимирон, открытые уроки танцев и рок под симфонический оркестр.
    Аргументы и факты
    Дмитрий Васильев: «Проигнорировать выборы – это путь в никуда» - Бизнес-курс
    Дмитрий Васильев: «Проигнорировать выборы – это путь в никуда»
    Фото: А. Катаев Главный дирижер Омского академического симфонического оркестра рассказал, как стал доверенным лицом Владимира Путина.
    Бизнес-курс
    Марина Костерина: «На сцене – как на рентгене» - Омская правда
    Марина Костерина: «На сцене – как на рентгене»
    Автор Светлана Васильева Фото Евгений Кармаев Омская пианистка о победах в Нью-Йорке, знаменитом дедушке и своей мечте играть на скрипке.
    Омская правда
    Оргвыводы после скандалов в «Авангарде» сделают после окончания сезона - РИА Омск-Информhawk.ru Председатель совета директоров «Авангарда» Александр Дыбаль признал, что проблемы в команде есть, но все выводы будут сделаны позже.
    18.01.2018 РИА Омск-Информ
    Омский «Авангард» снова проиграл на домашнем льду - ИА Новый ОмскКоманда Титова терпит четвертое поражение подряд. Фото: пресс-служба ХК «Авангард» С атаки на ворота «Трактора» начал сегодняшний матч омский «Авангард».
    19.01.2018 ИА Новый Омск
    Омская пенсионерка заявила, что мы живем «не в самое плохое время» - РИА Омск-Информomskinform.ru Первой посетительницей штаба Владимира Путина в Омске стала пенсионерка Алла Егорушкина.
    19.01.2018 РИА Омск-Информ
    Обидчиков «Авангарда» зовут Игорь и Рихард - Коммерческие вести
    Обидчиков «Авангарда» зовут Игорь и Рихард
    20 и 22 января «ястребы» дадут «ответку» в Магнитогорске и Челябинске. После чего в регулярном чемпионате КХЛ наступит пауза — на Олимпийские игры.
    Коммерческие вести
    Бурков, наконец, высказался о драке в "Авангарде" - Бизнес-курс
    Бурков, наконец, высказался о драке в "Авангарде"
    Хоккеисты играют плохо, зато засветились в скандале с дракой на новогоднем корпоративе.
    Бизнес-курс
    Вопрос недели. А вы поддерживаете петицию об отставке Шалаевых из «Авангарда»? - Бизнес-курс
    Вопрос недели. А вы поддерживаете петицию об отставке Шалаевых из «Авангарда»?
    Фото: img.championat.com Петицию, под которой подписались более 2000 омичей, вручили главе «Газпрома» Миллеру.
    Бизнес-курс
    кликнуть для увеличения - Минобрнауки Омской областиНовый детский сад села Пришиб Азовского района будут посещать более 100 детей, это первое дошкольное учреждение в селе.
    19.01.2018 Минобрнауки Омской области
    Одним из первых в крещенскую купель в Омске окунулся генерал Хеирбеков - ИА ОмскрегионВ целях безопасности. Купели закроют досками или запечатают льдом. Пока же купания на реках и других водоемах Омской области продолжаются – до 12 часов ночи.
    19.01.2018 ИА Омскрегион
    В Омской области ожидаются морозы под -40 градусов - ИА ОмскрегионС 21 по 26 января в Омском регионе ожидается холодная погода, местами установятся морозы до -40° и даже ниже.
    19.01.2018 ИА Омскрегион
    Фадина заняла 5-е место в рейтинге сибирских мэров за 2017 год - РИА Омск-Информomskinform.ru Несмотря на то, что у Оксана Фадина вступила в должность градоначальника в начале декабря, ее медиарейтинг выглядит вполне прилично.
    19.01.2018 РИА Омск-Информ
    В Омске при странных обстоятельствах пропала девушка - ГТРК ОмскТелефон подростка нашли у дороги в Кормиловке. 16-летнюю девушку ищет мама.
    19.01.2018 ГТРК Омск